谁也没想到，23岁的陈立（化名）在两年之间，从一个因为“帮信罪”而被广西警方处以刑事强制措施的“工具人”，成为主动联系境外犯罪团伙，成立新的“帮信”犯罪团伙的首脑。随着海原警方深入调查，这个特大“帮信”犯罪团伙被成功打掉，抓获涉案人员89人，串并全国各地诈骗案件180余起，涉案金额2000余万元，扣押涉案财物50余万元，收缴涉案银行卡180余张。“洗钱”“黑吃黑”……案件背后的一些细节，也随之被挖出。

　　“三线”追查揪出嫌犯

　　2022年11月，海原县公安局接到上级推送的线索，有涉嫌电诈账户在海原取现。警方通过调取银行监控视频，发现取现的人就是银行卡卡主任某，当日其在海原县多家银行ATM机取现，每次取现后乘坐一辆白色越野车离开。

　　“我们追踪这辆白色越野车，发现是银川一家租赁车行的车。办案民警赶到银川调取了租赁人曹某某的信息，发现21岁的曹某某从2022年11月到2023年1月期间，还租赁了其他车辆。通过查询车辆轨迹，大多集中在银川各家银行，我们怀疑这伙人在‘洗钱’，立即展开了深入调查。”海原县公安局刑侦大队副大队长李荣介绍，海原警方正是通过涉案银行卡取现为切入点，围绕资金线、视频线、车辆线“三线”，循线追踪，发现以陈立为首，康某某、曹某某、东方某、庞某某为主要成员的5名专为境外诈骗分子“洗钱”的犯罪团伙。

　　“我知道你们在抓我，我投案自首”

　　海原县公安局抽调精干警力成立专案组，历时2个月的侦查，调取了80余家银行网点ATM机的监控视频，逐步掌握犯罪团伙的组织构架和工作流程，在此基础上迅速出击，实施集中收网行动。

　　1月11日，办案民警在银川市金凤区某公寓抓获曹某某。曹某某供述，因为临近过年，同为海原籍的陈立、康某某、东方某已返回海原。民警连夜折返海原，在当日23时许，在康某某家中将其抓获。次日凌晨2时许，将睡意正浓的东方某抓获。

　　“抓陈立时，已经快凌晨4时。当我们走到陈立家院子附近时，听到院内有狗叫声。为避免惊动陈立，办案民警立即翻墙进入陈立家，将他堵在了屋里。陈立的作案手机也被民警查个正着，现场还查获陈立用赃款购买的手表、金项链、金戒指，价值7.8万余元。”李荣介绍，警方通过审讯，了解到这个犯罪团伙在年前进行了分赃，并约定大年初六返回银川继续“开工”，而在返回海原时，陈立手里还提着一个装有账款的纸袋子。但是，陈立落网后拒不承认纸袋子的事，民警了解到陈立家庭贫困，其与寡母及哥哥共同生活，遂明知以法、动之以情，终于打开了陈立的心理防线，其主动供述了藏匿的纸袋子，警方从中搜出了近7万元现金。

　　5人犯罪团伙，只剩庞某某还未归案。民警了解到，临近过年，东北籍的庞某某并未返回老家，而是在银川市金凤区租赁了住房。随后，警方通过租赁车行锁定了庞某某开的车辆。此时，联系不到其他人的庞某某已经感到不对劲，正打算离开宁夏。

　　“我知道你们在抓我，我投案自首。”当接到民警的劝投电话后，庞某某说。1月14日下午，庞某某找到已经在其租赁车辆附近守候一天的民警，主动投案。

　　团伙成员之间“黑吃黑”

　　据悉，23岁的陈立经营着一家摩托车修理店，2022年9月曾因为“帮信罪”被广西警方处以刑事强制措施。但其仍不思悔改，通过某软件主动与境外犯罪团伙取得联系帮其“洗钱”，并通过网络招募同伙。陈立与曹某某、康某某、东方某、庞某某组成了一个稳定的犯罪团伙，由曹某某出面租车，庞某某充当司机，陈立对接上家，康某某提供居所。

　　之后，几人开始拉拢身边的亲朋好友，诱导这些人提供银行卡帮忙取现，每笔资金提供4%至8%不等的利润。随着生意规模的扩大，几人通过聊天软件联系各地卡主，分配“任务”，完成“洗钱”。

　　5名犯罪嫌疑人落网后，警方继续扩线追踪，牵涉出为陈立犯罪团伙提供银行卡的卡商、卡主共80余人。办案民警对涉案人员梳理分类，分批远赴广东、广西、陕西、安徽、甘肃、内蒙古、北京等多地，抓获涉案人员89人，扣押涉案财物50余万元，收缴涉案银行卡180余张。

　　“侦办中，我们发现中间还有‘黑吃黑’的情况。甘肃籍卡主梁某，在柜面取现后，立即把钱抢走了，他猜到陈立等人不敢报警，让其吃了哑巴亏。不仅如此，陈立5人也会出现‘黑吃黑’情况，为此还发生过内讧。”李荣介绍。

　　目前，陈立等5人已被海原县检察院提起公诉，23人因为掩饰隐瞒犯罪所得收益罪被检察机关提起公诉，16人涉嫌帮信罪被检察机关提起公诉，其余的人员均被给予行政处罚。

　　“涉案的大多数都是年轻人，而且没有正当职业，没有固定收入。看到那么多年轻的面孔为了挣快钱违法犯罪，我们感到很痛心。”李荣说。

　　据悉，反诈人民战争开展以来，海原县公安局坚持打防结合，坚决遏制电信网络诈骗的高发势头，全力守护辖区群众的“钱袋子”。该县电信诈骗案件2022年下降49%，今年同比下降36%。（记者　吴彩华）